Обзор на карты и кешбэки Freedom: как пользоваться на максимум?

Перед началом нужно скачать приложение. Вот ссылка. После первой транзакции по карте новые клиенты получат 1000₸ кешбэка (можно хоть баланс телефона пополнить на 100₸, этого будет достаточно). Можете следовать нашей пошаговой инструкции, чтобы не запутаться.

Кратко о важном. Общая информация:

По их картам можно получать до 7% кешбэк за все оплаты в POS-терминалах, и до 5% за онлайн-покупки в приложениях и на сайтах. А кешбэк в их сервисах-партнёрах доходит до 37%. Поэтому лайфхаков по карте много, давайте разбирать по-порядку.

В общем, размер вашего кешбэка по картам Freedom зависит от нескольких факторов.
Вы получаете:
+2% кешбэк - при оплате со смартфона или часов через Apple, Google, Samsung или Garmin Pay (бесконтактная оплата, это легко). Если вы не умеете, внизу оставим ссылки на наши инструкции.
+1% - если в прошлом месяце у вас были покупки по карте от 50 000₸ (это тоже несложно).
Дополнительно к этому можно получать еще от +1% до +4% постоянно в зависимости от вашего уровня в их программе лояльности. Если говорить кратко, то это зависит от того, сколько денег в среднем было на ваших счетах Freedom за прошлый месяц: имеется ввиду карта, депозит, кешбэчный счет и т.д.
Если до 100 000₸, то это +1% кешбэк
Если до 300 000₸, то это +2% кешбэк
Если до 1 000 000₸, то это +3% кешбэк
Если от 1 000 000₸, то это +4% кешбэк
То есть, если вы оплачиваете со смартфона, и в прошлом месяце у вас были покупки от 50 000₸ и среднемесячный остаток выше 1 000 000₸, то вы в любых POS-терминалах будете получать 7% кешбэк. А еще лимит по кешбэку в месяц будет 200 000₸, а за транзакцию – 30 000₸.
Про лимиты еще напишем дальше, а пока сразу кратко закинем лайфхак: этот кешбэк суммируется с повышенным кешбэком от 5 до 30% в сервисах-партнёрах (Arbuz, Aviata, Choco Рядом, Тикетон, naimi и т.д.) Например, за каждый заказ продуктов в Arbuz можно получать 22% кешбэк, а на Aviata – 12%). Но об этом тоже позже.
Важно: кешбэк начисляется в любых POS-терминалах, даже в Kaspi и Halyk, но если вы оплачиваете в POS терминалах Freedom, то это +3% кешбэка при оплате. То есть, общий кешбэк можно получать до 10%. Мы собрали таблицу, где есть POS терминалах Freedom, если что.
Как получать кешбэк? Нужно авторизоваться или зарегистрироваться в приложении Freedom SuperApp → открыть карту → Активировать валюту Freedom (обязательное условие). У нас есть пошаговая инструкция со скриншотами. Вот ссылка.
Какую карту открыть?
При регистрации в приложении по-умолчанию открывается карта Super Card. Она полностью бесплатная, мультивалютная и депозитная. Что это такое, расскажем дальше.
Сначала вам предложат выбрать платежную систему для карты. Можно выбрать любую, но у нас – Visa, так как они проводят больше акций для Казахстана.
Скриншот интерфейса SuperApp
Следующим шагом будет выбор дизайна карты: есть по тематикам DC Comics, Рик и Морти и Наруто. Если вам не нужен дизайн, то просто выберите карту зелёного цвета.

На данный момент открытие карт и счетов Freedom после регистрации открывается примерно в течение получаса.

Что значит, что карта – депозитная? Потому что помимо кешбэка, по ней на остаток денег на карте еще начисляются проценты - 13,8% ГЭСВ. Прям как на депозите. Для этого нужно держать постоянно на карте от 100 000₸. Если меньше, то будет 0.1%). То есть, при покупках Вы получаете кешбэк, а при наличии от 100 000₸ – проценты на остаток. Двойная выгода.
Как оплачивать?
Чтобы получать максимальный кешбэк по карте (до 7%), можно использовать только виртуальную версию карты и привязать её к Apple, Google, Samsung или Garmin Pay на вашем смартфоне или часах. А затем оплачивать с помощью них в POS-терминалах, это называется бесконтактная оплата.
Если вы не знаете, что это такое и как оплачивать со смартфона или часов, то можете посмотреть наш обучающий видеоролик внизу (длится всего 8 минут). Это несложно. И кстати, при такой оплате Freedom начисляет на +2% кешбэков больше, чем с пластиковой карты.
Также вот наши гайды, как привязать карты: к Apple Pay | Google Pay | Samsung Pay.
А если бесконтактная оплата вам не подходит, то вы можете открыть пластиковую версию карты в любом отделении Freedom Bank и оплачивать с неё. Карту также можно заказать с доставкой: для этого сначала откройте виртуальную версию карты в приложении Freedom SuperApp, затем зайдите в неё и там будет кнопка "Заказать пластиковую карту". И вам доставят её в течение нескольких дней бесплатно.
Лайфхак: при оплате в POS-терминалах Freedom начисляется еще +3% кешбэк (при оплате хоть с телефона, хоть с пластиковой карты).
Подробнее про кешбэк:
Давайте теперь разберем уровни в системе лояльности. Всего их 4:
• Standart (остаток до 100 000₸): кешбэк +1%, лимит — 50 000₸/месяц, 5000₸ за транзакцию.
• Silver (остаток от 100 001₸ до 300 000₸): кешбэк +2%, лимит — 100 000₸/месяц, 7000₸ за транзакцию.
• Gold (остаток от 300 001₸ до 1 000 000₸): кешбэк +3%, лимит — 150 000₸/мес, 20 000₸ за транзакцию.
• Platinum: (остаток от 1 000 001₸): кешбэк 4%, лимит — 200 000₸/мес, 30 000₸ за транзакцию
В расчет берётся среднемесячный остаток за предыдущий месяц. То есть, если вы закинете сейчас от 1 млн. тенге, то 4% кешбэк будет только в следующем месяце.
*Не обязательно хранить деньги именно на карте, можно просто на обычном их депозите
Уровни кешбэка Freedom

Помимо этого, у Freedom обширная система партнёрских сервисов, у которых есть отдельный повышенный кешбэк, который тоже суммируется с кешбэками выше. Лимит по бонусам будет такой же, который у вас в данный момент по вашей карте.

• Freedom Insurance (страхование): КАСКО 23%, ОГПО 5% | Freedom Travel: 20% | Freedom Drive: 5%.
• Arbuz.kz (доставка продуктов Алматы, Астаны): 15%
• Choco и Рядом (доставка продуктов Алматы): 10%
• Ticketon (концерты, кино): 8%
• Aviata (авиа и ж\д билеты): 5%
• Naimi.kz: 5%
• Freedom Mobile (смартфоны): до 30% (здесь лимит кешбэка 300 000₸/мес), начислят через 14 дней. Подробнее про то, как работает Freedom Mobile здесь.
Для получения кешбэка можно оплачивать на сайтах и в приложениях этих сервисов, он начислится. Также многие из этих сервисов уже доступны прямо в приложении Freedom SuperApp.
Пример: у Вас Platinum уровень, оплата через Apple Pay и покупки в прошлом месяце были более 50 000₸. Значит, за каждый заказ на Arbuz.kz вы будете получать 22% кешбэка (4+2+1+15). А на Авиате - 12%(4+2+1+5).
Лайфхак: если внутри приложения есть Apple, Google или Samsung Pay, то при такой оплате вам тоже будут начислять +2% кешбэк.

Кстати, кешбэк начисляется по всему миру

Как работает кешбэк по картам Freedom?

В отличие от других банков у них кешбэк начисляется не в виде денег или бонусов, а своей валютой Freedom, которая привязана к акциям Freedom Holding на бирже.

Это сложно, но очень круто. По сути, вы получается кешбэк сразу в акциях.
Надо сразу отметить, что мы привыкли к тому, что 1 бонус по многим банковским картам = 1 тенге. А здесь 1 Freedom не равен 1 тенге. У него есть свой курс и он может как увеличиваться, так и уменьшаться в зависимости от стоимости акций Freedom холдинг. То есть, растет компания, а вместе с ним и ваш накопленный кешбэк.
Это преимущество для тех, кто планирует копить кешбэк, а не выводить его сразу и тратить. Например, когда мы начали получать кешбэк по картам Freedom, курс их валюты Freedom был 3,2₸, а на данный момент уже 6,6₸. Кешбэк мы не трогали и за счет этого получили просто так прирост +29,8%. Но, конечно, это может работать и в обратную сторону.
Кешбэк по карте Freedom
Как это работает на практике? Допустим, Ваш кешбэк по карте Freedom составляет 5% и вы совершили покупку на 100 000₸.
За это вам начислят ~757 Freedom, то есть 5000₸ по нынешней стоимости акций Freedom Holding Corp. (на сегодня 1F = 6.6₸). Если акции Freedom вырастут, то ваши 757 Freedom могут стоить уже больше 5000₸. Или меньше, если акции упадут.

Валюта Freedom начисляется не мгновенно, а после обработки транзакции, обычно это в течение нескольких дней, но может идти и неделю. За небольшие транзакции обычно валюту суммируют и начисляют разом. А не по отдельности за каждую мелкую покупку.

Ввалюту Freedom можно вывести на карту в виде денег? Перейдите в раздел «Операции» → Между своими счетами → [Откуда] Валюта Freedom → [На счёт] карточный счёт. Минимальная сумма вывода – 100F.
Разбираемся в приложении:
На главной странице сразу отображется ваш уровень кешбэка. Зайдите туда и вы увидите, какой у вас среднемесячный остаток за прошлый месяц (влияет на уровень), и есть ли у вас +1% кешбэк за покупки от 50 000 тенге в прошлом месяце.

У меня там написано 5%, но это без учета оплаты через Apple\Google\Samsung Pay. То есть по сути мне начисляется 7%.

Уровень кешбэка по карте Freedom
Теперь нажмите на саму карту и там вы увидете такое меню
В графе вознаграждение за весь период показывается, сколько вы получили процентов просто за нахождение денег на SuperCard
А в графе валюта Freedom вы можете посмотреть, сколько вы накопили валюты Freedom, какой сейчас её курс, какая у вас доходность и сколько кешбэка вы получили за ваши прошлые оплаты.
Валюта Freedom
А что по налогам за кешбэки?

Налоги оплачивать не нужно. Так как эмиссия ценной бумаги происходит через AIX, то все держатели освобождены от уплаты налогов.

Однако, так как валюта Freedom это денежный эквивалент ценной бумаги, поэтому она подлежит декларированию.

По этому вопросу точной информации пока нет. Однако переживать не стоит.

Во-первых, мы обязательно опубликуем пошаговую инструкцию, как это сделать быстро и бесплатно.

Во-вторых, в любой момент может произойти что-то, что гораздо облегчит этот вопрос. Например, КГД разрешит не отчитываться по этой бумаге.

В любом случае главное, что налоги оплачивать не нужно. А 7% кешбэка + инвестиционная доходность + проценты за остаток на вашей карте – такого еще никогда не было. Так что мы думаем, что игра стоит свеч.

Твит Тимура Турлова о клиентах Freedom
Новость от 15 января: в своём Threads CEO Freedom Тимур Турлов объявил о том, что в приложении можно будет автоматически подать декларацию за несколько минут.

Как пополнять карты Freedom без комиссии?

Безналично:

Способ 1. Если вам падают деньги на одну из этих карт, то вы можете просто сделать перевод через их приложение на карту Freedom без комиссии:

  • Home Credit Bank - любая карта, хоть дебетовая, хоть виртуальная. Лимит бесплатных переводов 500 000₸ в месяц.
  • ForteBank - по картам Black, Blue лимит 500 000 тенге в месяц, по карте Solo - 3 000 000 тенге в месяц. Если у вас две, например Blue и Black, то с каждой карты лимит 500К, то есть в общем 1млн.
  • Банк ЦентрКредит - по картакарта лимит 300 000 тенге в месяц. Но только со своих денег, а не с кредитного лимита.
  • Simply - до 300 МРП в месяц (1 107 600₸ в 2024).
  • Eurasian - до 50 000₸ на карты других банков по номеру карты.

Способ 2. Если у вас есть эти карты этих банков: HomeCredit Bank, Forte Bank, Евразийский Банк, Банк ЦентрКредит, Bereke Bank, Казпочта, РБК, Altyn Bank), то

между этими банками доступна система мгновенных переводов (СМП), где комиссия за один перевод составляет от 0₸ до 10₸ (кроме Jusan, у него комиссия 250₸).

Лимит на одну операцию — 490 тыс.₸. В день можно совершать несколько таких транзакций (в каждом банке свой лимит). Перевод поступает сразу.
Работает следующим образом: нужно открыть приложение банка → зайти в раздел «Переводы» → набрать номер телефона получателя → выбрать банк → указать сумму перевода и нажать «Отправить». Наглядная пошаговая инструкция для каждого банка отдельно 👉 здесь.
Обязательно переводите по инструкциям, потому что в Jusan, например, можно случайно не тот раздел выбрать (надо перевод по номеру РК, а мы в первый раз выбрали по номеру телефона).
Важно знать: если не работает перевод, то обновите приложение.

Способ 3. Если способы выше Вам не подходят, то Вы можете просто отправить через раздел переводы деньги на карту Freedom. Да, с вас снимут комиссию где-то 1%, но ведь кешбэк по их картам вы будете получать до 7%, всё равно выгодно.

Наличными

Способ 4. через кассу банка в отделениях. Удобно, если у Вас много купюр пачками.
Способ 5. в филиалах Freedom Mobile через кассу по адресам. Лимит на одну операцию - 500 000₸, в месяц - 1 млн.₸.
Способ 6. в филиалах Freedom Mobile через терминалы самообслуживания по адресам. Лимит на операцию - 500 000₸, в месяц - 1 млн.₸.
Способ 7. через терминалы Касса24 внутри отделений банка. Удобно, если у Вас небольшая сумма. Лимит в день - 500 000₸, в месяц - 1 млн.₸. * При пополнении в выходные дни, деньги поступят в первый рабочий день.
Только не перепутайте с терминалами Касса24 вне отделений банка, там комиссия 1.5% (те, что в банках - там бесплатно).
Способ 8. через банкоматы банка с функцией cash-in. Раньше для пополнения нужна была пластиковая карта (сейчас пишут, что можно пополнять и виртуальные). Лимит: 300 купюр за одно пополнение, больше лимитов нет.
Реферальная программа
Freedom начисляют 1000₸ кешбэка в их валюту всем новым клиентам в рамках реферальной программы.
После регистрации и первой транзакции вы получите 1000₸ кешбэка (и тот, кто вас пригласил, тоже). Реферальная программа открыта для всех, у кого есть карта Freedom.
Более того, если ваш приглашенный совершит покупки от 50 000₸ в течение месяца после регистрации, то вы получите сверху еще 1500₸ (только тот, кто пригласил). А еще по 100₸ каждый раз, когда ваш приглашенный зовёт кого-то еще. Итого до 3000₸ кешбэка за каждого реферала. Лимита по приглашенным нет.
Как получить 1000₸ пошагово, смотрите в нашей инструкции.
Если эта статья была вам полезна, то вы можете подписаться на наш Telegram-канал «Казахстан Подешевле». Там каждый день выходят такие же полезные статьи и гайды по самым разным темам (полностью бесплатные).
Например:
• Бесплатный курс по Pinduoduo. Перейти
• Все льготы и акции для уязвимых слоев населения (студенты, многодетные, пенсионеры, люди с инвалидностью и т.д). Читать.
• Пошаговая инструкция при ДТП. Читать.
• Как сделать максимальную пенсию? Читать.
• Что делать, если вас затопили соседи? Читать.
• ​​Как получить пособие в случае потери работы? Читать.
• Как бесплатно посещать зоны business lounge в аэропортах по всему миру? Читать.
• Все акции и бонусы в Ваш день рождения. Читать.
• Как защитить свои потребительские права? Читать.
• Дополнительный доход на кешбэках для всех. Методичка.
• Как заказывать с iHerb в Казахстан? Полный гайд для новичков.
• Как покупать на зарубежных сайтах? Инструкция.
• Как самостоятельно снять арест счетов от ЧСИ? Читать.
• Грин Карта в США: как подать заявку? Инструкция.
И многие другие полезные посты и инструкции каждый день. Все публикации переводятся на казахский язык и публикуются в специальном Telegram-канале «Тиімді Қазақстан». Раньше, чем на других наших площадках.
Made on
Tilda